A través de las redes sociales, se dio a conocer una nueva modalidad de fraude, la cuál consta en que te llega una transferencia de dinero y luego alguien te habla para pedirte que por favor le devuelvas el dinero, pero es sólo una extorsión.
Jorge Cervantes, abogado especializado en negocios, dio a conocer un video en sus redes sociales con el que está advirtiendo a las personas de un nuevo fraude relacionado con una transferencia realizada por error.
Según comenta, una persona te manda un mensaje para pedirte ayuda debido a que “por error” realizó una transferencia a tu cuenta bancaria y pide que lo devuelvas lo más pronto posible.
Por lo general, uno pensaría en devolver de inmediato el dinero, sin embargo, este es el fraude debido a que esta acción se materializa en ese delito ya que tu cuenta queda en medio de la operación y se cataloga como sospechosa de un robo.
Al investigar, tu cuenta es señalada como un “apoyo” para realizar un robo o extorsión y aunque tu digas que “solo devolviste el dinero” y que no sabías nada, tendrás que demostrarlo y eso cuesta tiempo, dinero y abogados.
El Artículo 400 del Código Penal Federal, sanciona a quien reciba o transfiera el producto de un delito a sabiendas de su origen y el artículo 400 BIS agrega hasta 15 años de prisión por operar con recursos de procedencia ilícita.
Ante este nuevo fraude, se recomienda que no transfieras de inmediato, sino que llames directo a tu banco y levantes un reporte, así como dejar constancia de todo por escrito ya que el banco tiene los mecanismos para resolver un error de transferencia sin que tu seas el que mueva un peso.
